1. Bị người khác sử dụng chứng minh thư để mở thẻ tín dụng xử lý như thế nào?

Nội dung tư vấn: Chào Luật Sư Gia Đình, Em tên C P. Em có một số thắc mắc cần được hỗ trợ về tín dụng ạ. Chuyện là năm 2016 em có làm mất chứng minh thư của mình và làm lại chứng minh thư mới cách đó không lâu. Và từ trước tới giờ em chưa bao giờ đi vay hay đăng kí mở thẻ tín dụng hay mua hàng trả góp ở bất kì nơi nào. Thời gian gần đây em có ý định làm thẻ tín dụng của Ngân hàng HSBC. Sau khi chuẩn bị hồ sơ đầy đủ và được thẩm định gọi hỏi thăm. Thì em mới biết mình bị nợ xấu nên bị từ chối. Em tức mình nhờ họ điều tra lại vì e chưa bao giờ làm gì ảnh hưởng đến hồ sơ của mình thì bên HSBC họ có giới thiệu em đến CIC để kiểm tra. Sau khi lên CIC thì em nhận được thông tin em bị mở thẻ tín dụng X... Credit giả mạo vào năm 2017 với số điện thoại và địa chỉ đăng ký thẻ không phải là thông tin của em. Và sử dụng số tiền là 55 triệu đồng từ năm 2017 cho tới nay. Đầu tháng 10 em có lên vp của X... Credit để làm rõ vấn đề thì bên đó có cho em viết một tờ giấy và báo sẽ điều tra (trong hình em có đính kèm) và cho đến nay cứ cách vài ngày em có gọi lên để kiểm tra thì bên đó chỉ báo là đang điều tra vấn đề. Mỗi khi gọi điện thoại đến hỏi thăm thì nhận được tin là chưa có thông tin gì cả. Tình trạng kéo dài cho đến hôm nay. Vì vậy, xin cho em hỏi trường hợp này em có thể làm gì cũng như em có thể nhờ đến cơ quan chức năng hay luật sư để giải quyết giúp em được không ạ? Vì theo em biết bên phía X... đang cố tình kéo dài thời gian của em. Và trong tình trạng nào thì em có thể khởi kiện bên đó được ạ. Rất mong được sự tư vấn của Luật sư.

Em xin chân thành cảm ơn!

Trả lời: Cảm ơn bạn đã gửi câu hỏi đến Văn Phòng Luật Sư Gia Đình, với câu hỏi của bạn, chúng tôi xin tư vấn như sau:

Theo thông tin bạn cung cấp thì bạn làm mất chứng minh thư và được cấp lại chứng minh thư mới vào năm 2016 thì chứng minh thư mới của bạn sẽ có giá trị sử dụng thay cho chứng minh thư cũ. Khi có người sử dụng chứng minh thư cũ của bạn để vay tiền tại công ty X và không trả thì bạn không có trách nhiệm phải trả thay, công ty X cũng hứa sẽ điều tra vấn đề nhưng công ty này lại kéo dài việc giải quyết. Trong trường hợp này bạn có thể làm đơn khiếu nại việc kéo dài này của công ty X đến ban lãnh đạo công ty hoặc khiếu nại đến cơ quan Bảo vệ người tiêu cùng nơi công ty có trụ sở.

Ngoài ra, việc có người sử dụng chứng minh thư cũ của bạn để vay tiền tại công ty X sau đó không trả lại tiền vay thì người đó có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sảntheo quy định tại Điều 174 BLHS 2015, sửa đổi, bổ sung 2017:

“Điều 174. Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản

1. Người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 2.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc dưới 2.000.000 đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm:

a) Đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt tài sản mà còn vi phạm;

b) Đã bị kết án về tội này hoặc về một trong các tội quy định tại các điều 168, 169, 170, 171, 172, 173, 175 và 290 của Bộ luật này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm;

c) Gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội;

d) Tài sản là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại và gia đình họ.

...”

Bạn có thể làm đơn trình báo cơ quan công an cấp quận, huyện kèm theo những căn cứ chứng minh mà mình có để được kịp thời giải quyết.

2. Bị người khác lấy CMND đi vay tiền thì phải làm gì?

Câu hỏi:

Xin hỏi: Trường hợp làm rơi CMND bị người khác nhặt được và đem đi cầm cố vay tiền thì phải làm như thế nào? Xin cảm ơn!

Trả lời:

Căn cứ Điều 463 Bộ luật Dân sự năm 2015 quy định:

“Hợp đồng vay tài sản là sự thỏa thuận giữa các bên, theo đó bên cho vay giao tài sản cho bên vay; khi đến hạn trả, bên vay phải hoàn trả cho bên cho vay tài sản cùng loại theo đúng số lượng, chất lượng và chỉ phải trả lãi nếu có thỏa thuận hoặc pháp luật có quy định”

Ngoài ra, Điều 466 Bộ luật Dân sự năm 2015 cũng quy định bên vay phải có nghĩa vụ trả nợ cho bên cho vay, trường hợp vay tài sản là tiền thì phải trả đủ tiền khi đến hạn.

Như vậy, đối chiếu vào các quy định trên thì bên vay tài sản phải có nghĩa vụ trả nợ. Bạn không phải là người vay tiền nên không có nghĩa vụ phải trả số tiền đó. Do đó, trường hợp của bạn bị rơi giấy tờ mà bị người khác dùng giấy tờ đó để đi cầm cố vay tiền thì đây là hành vi trái pháp luật.

Trường hợp này, nếu bên cho vay tiền liên hệ với bạn để yêu cầu bạn trả tiền, bạn yêu cầu bên cho vay xuất trình các chứng từ liên quan đến việc vay mượn, và yêu cầu bên cho vay đang giữ CMND của bạn phải giao trả CMND cho bạn.

Đồng thời, bạn trình báo sự việc ra cơ quan công an để cơ quan công an tiến hành điều tra xác minh sự việc và xử lý đối tượng có hành vi vi phạm.

Luật sư Trần Minh Hùng chuyên gia tư vấn luật trên kênh HTV, VTV, THVL1, ANTV, SCTV1...

Chúng tôi là hãng luật tổng hợp nhiều đội ngũ luật sư giỏi, luật gia, thạc sỹ, chuyên viên, cộng tác viên có trình độ cao, năng lực chuyên môn cao, có kinh nghiệm, kiến thức hiểu biết rộng, kỹ năng tư vấn chuyên nghiệp, đặc biệt có trách nhiệm và đạo đức trong nghề nghiệp. Chúng tôi quan niệm Luật sư là nghề cao quý- cao quý vì nghề luật sư là nghề tìm công bằng và công lý cho xã hội. Luật sư bảo vệ cho những nạn nhân, tội phạm, và những người bị oan sai. Nghề luật sư là nghề rất nguy hiểm và khó khăn dù bào chữa, bảo vệ cho bất kỳ ai thì luật sư luôn gặp nguy hiểm vì sự thù hằn của bên đối lập. Do vậy để làm được luật sư thì phải có tâm, có đạo đức, có tài năng và phải đam mê nghề nghiệp, yêu nghề, chấp nhận có khăn, hy sinh và chấp nhận nguy hiểm. Nếu sợ nguy hiểm, sợ ảnh hưởng đến công việc, cuộc sống của mình và gia đình thì rất khó hành nghề luật sư đúng nghĩa. Niềm vui của luật sư là khi giải oan được cho thân chủ, giúp được cho thân chủ, đem lại công bằng, công lý cho thân chủ nhằm góp phần đem lại công bằng cho xã hội. 

 Luật sư Trần Minh Hùng Trưởng văn phòng Luật sư Gia Đình- Luật sư sáng lập luật sư Gia Đình có nhiều năm kinh nghiệm tranh tụng, tư vấn được rất nhiều hãng truyền thông tin tưởng với nhiều năm và thường xuyên cố vấn pháp lý, tư vấn pháp luật trên các Kênh truyền hình uy tín như:  Đài Truyền hình TPHCM (HTV), Đài truyền hình Việt Nam (VTV), Đài truyền hình Vĩnh Long, Truyền hình Công an ANTV, SCTV, THQH, Tư vấn luật trên Đài tiếng nói Việt Nam, Đài truyền hình cáp VTC, Đài VOV Giao Thông, Đài tiếng nói Việt Nam, Đài phát thanh Kiên Giang, Truyền hình Quốc Hội, Báo Pháp luật TPHCM, Báo tuổi trẻ đời sống, Báo đời sống và pháp luật, Báo Dân trí, Báo Vnxpress, Báo công an nhân dân và các hãng báo chí trên cả nước... là luật sư được Trường Đại học luật TP.HCM mời làm giám khảo cho nhiều cuộc thi Phiên tòa giả định cấp trường ĐHL, Cấp Quốc Gia, học thuật với trường Cảnh sát nhân dân, Nhiều trường đại học uy tín và chuyên gia pháp luật cho các hãng truyền thông uy tín. Là Luật sư  bào chữa, tư vấn cho nhiều vụ án đỉnh điểm, quan trọng nổi tiếng trên cả nước được báo chí đưa tin, người dân quan tâm như vụ đại án Ngân hàng Navibank liên quan Huyền Như và Viettinbank, Vụ cướp 35 tỷ Long Thành - Dầu giây, Chống thi hành công vụ mùa Covid, các vụ Giết Người, Hiếp dâm, Dâm ô, Lừa Đảo, gây thương tích, tham ô, cố ý làm trái... và các vụ án khác về dân sự, kinh tế, thừa kế, đất đai, lao động, hành chính, doanh nghiệp.… luôn mang lại niềm tin cho khách hàng cũng như sự đóng góp tích cực sự công bằng, đi tìm công lý không biết mệt mỏi cho xã hội của luật sư chúng tôi.

Chúng tôi cùng tư vấn luật và cố vấn pháp lý cho nhiều doanh nghiệp trong và ngoài nước rất lâu năm.

Trân trọng cảm ơn.

ĐOÀN LUẬT SƯ THÀNH PHỐ HỒ CHÍ MINH
VPLS GIA ĐÌNH (Luật sư Thành Phố)

Trụ sở: 402A Nguyễn Văn Luông, P.12, Q.6, Tp.HCM (Bên cạnh Công chứng số 7)

5/1 Nguyễn Du, Biên Hòa, Đồng Nai (đối diện tòa án Biên Hòa)

68/147 Trần Quang Khải, Tân Định, quận 1, TP.HCM

Điện thoại: 028-38779958; Fax: 08-38779958

Luật sư Trần Minh Hùng: 0972 238006

Email: luatsuthanhpho@gmail.com

http://www.luatsugiadinh.net. vn

http://www.luatsuthanhpho.com