|
Theo quy định tại Việt
Nam các cá nhân có được đầu tư vàng, ngoại hối, tiền ảo, cổ phiếu quốc tế… (Mấy
người này mời chào mở tài khoản, nạp tiền vào, rồi mua bán trên một app, sau đó
ăn tiền. Nhưng rất nhiều người báo bị lừa, bị “nhà cán” can thiệp lệnh nên cháy
tài khoản).
Pháp luật Việt nNam nói chung có quy
định cấm các cá nhân đầu tư vàng, ngoại hối, tiền ảo, cổ phiếu quốc tế. Nếu
tham gian vào các sàn, website không đăng ký, không được cơ quan nhà nước cấp
phép mà bị mất, bị lừa đảo thì rất khó
được pháp luật bảo vệ. Hiện nay
các sàn Forex đều chưa được Ngân hàng Nhà
nước Việt Nam cấp phép. Tại khoản 20 Điều 4 Pháp lệnh Ngoại hối 2005, bổ sung bởi Điều 1
Pháp lệnh Ngoại hối sửa đổi năm 2013 quy định: Kinh doanh ngoại hối là hoạt
động ngoại hối của tổ chức tín dụng được phép nhằm mục tiêu lợi nhuận, phòng
ngừa rủi ro và bảo đảm an toàn, thanh khoản cho hoạt động của chính tổ chức tín
dụng đó. Trong đó, theo khoản 11 Điều 4: Tổ chức tín dụng được phép là các ngân
hàng, tổ chức tín dụng phi ngân hàng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài được
kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối theo quy định tại Pháp lệnh này. Như
vậy, hiện nay Nhà nước chỉ cho phép các ngân hàng, tổ chức tín dụng phi ngân
hàng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài được kinh doanh ngoại hối tại Việt Nam.
Đồng thời, mọi hành vi kinh doanh ngoại tệ của cá nhân, tổ chức khác đều là vi
phạm pháp luật.
Cụ thể, theo Điều 23 Nghị định
88/2019/NĐ-CP, người có hành vi vi phạm về hoạt động ngoại hối có thể bị xử lý
hành chính như sau:
* Phạt cảnh cáo đối với một trong các hành vi:
- Mua, bán ngoại
tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị dưới 1.000 đôla Mỹ
(hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương);
- Mua, bán ngoại
tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ mà ngoại tệ mua, bán có giá trị
dưới 1.000 đôla Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương)…
* Phạt tiền từ 10 - 20 triệu đồng đối với một trong các hành vi:
- Mua, bán ngoại
tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 1.000 đôla Mỹ đến
dưới 10.000 đôla Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương);
- Mua, bán ngoại
tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị dưới 1.000 đôla Mỹ
(hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) trong trường hợp tái phạm hoặc vi
phạm nhiều lần;
- Mua, bán ngoại
tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ mà ngoại tệ mua, bán có giá trị
từ 1.000 đôla Mỹ đến dưới 10.000 đôla Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương
đương);
- Mua, bán ngoại
tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ mà ngoại tệ mua, bán có giá trị
dưới 1.000 đôla Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương) trong trường hợp
tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần…
* Phạt tiền từ 20 - 30 triệu đồng đối với một trong các hành vi:
- Mua, bán ngoại
tệ giữa cá nhân với nhau mà ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 10.000 đôla Mỹ đến
dưới 100.000 đôla Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương đương);
- Mua, bán ngoại
tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ mà ngoại tệ mua, bán có giá trị
từ 10.000 đôla Mỹ đến dưới 100.000 đôla Mỹ (hoặc ngoại tệ khác có giá trị tương
đương)…
Như vậy, khi tham
gia chơi Forex trái phép tại Việt Nam, người chơi không những phải đối mặt với
nguy cơ thua lỗ mà còn có thể bị xử phạt hành chính do vi phạm pháp luật.
Việc người, có nhân viên, người quảng cáo, kêu gọi đầu
tư thông qua các sàn đầu tư tài chính, đặc biệt là hình thức đầu tư thị trường
ngoại hối Forex tại Việt Nam có dấu hiệu của việc kinh doanh theo phương thức
đa cấp trái phép. Cụ thể, các công ty tài chính, các sàn Forex trái phép này
thường lôi kéo người tham gia bằng hình thức trả thưởng, "hoa hồng"
cho môi giới sau khi họ mời thêm thành viên; đồng thời, xây dựng hệ thống kinh
doanh nhiều cấp, nhiều nhánh.
Bên cạnh đó, theo
quy định của pháp luật, hành vi kinh doanh, môi giới Forex trái phép có thể bị
phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự, cụ thể:
Căn cứ khoản 8
Điều 23 Nghị định 88/2019/NĐ-CP, hoạt động kinh doanh, môi giới ngoại hối khi
không được cấp có thẩm quyền cấp giấy phép quy định hoạt động sẽ bị phạt hành
chính từ 200 - 250 triệu đồng.
Trường hợp nhân
viên môi giới hay sàn Forex, cácc sàn khác …sử dụng các chiêu trò gian dối, lừa
đảo, khiến nhà đầu tư thua lỗ, mất tiền có thể bị xử lý hình sự về Tội sử dụng
mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm
đoạt tài sản tại Điều 290 Bộ luật Hình sự 2015.
Theo Điều 290,
hành vi lừa đảo trong thương mại điện tử, thanh toán điện tử, kinh doanh tiền
tệ, huy động vốn, kinh doanh đa cấp qua mạng nhằm chiếm đoạt tài sản có thể bị
phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03
năm. Phạm tội thuộc một trong các trường hợp: chiếm đoạt tài sản trị giá
từ 200 đến dưới 500 triệu đồng; gây thiệt hại từ 300 đến dưới 500 triệu đồng…
thì bị phạt tù từ 07 - 15 năm. Theo
quy định, có được tổ chức hội thảo/ triển lãm các gian hàng giới thiệu về sàn
môi giới đầu tư forex, tiền ảo, cổ phiếu quốc tế không ạ? (Một số bên lách bằng
cách xin sđt của người tới tham gia, đưa kèm các tờ giới thiệu, sau đó về nhà
gọi điện sau, chứ không trực tiếp tư vấn cụ thể tại hội thảo).
Mấy năm nay mấy hội
thảo forex diễn ra rầm rộ, nhờ anh xem giúp em họ có được phép tổ chức không
nha anh (bao gồm tư vấn trực tiếp, hoặc lấy thông tin người tham gia rồi về tư
vấn thêm sau)
Theo quy định tại Điều 36 Pháp lệnh ngoại hối
2005 (sửa đổi bởi khoản 27 Điều 1 Pháp lệnh sửa đổi Pháp lệnh ngoại hối
2013) về nguyên tắc kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối như sau:
“Điều 36. Nguyên tắc kinh doanh, cung ứng dịch vụ
ngoại hối
1. Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài
và các tổ chức khác được kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối ở trong nước và
nước ngoài sau khi được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận bằng văn bản.
2. Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về phạm vi
kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối ở trong nước và nước ngoài, điều kiện,
trình tự, thủ tục chấp thuận kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối của tổ chức
tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và các tổ chức khác."
Như vậy, nếu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng
và các tổ chức khác kinh doanh, cung ứng dịch vụ đầu tư Forex, các sàn khác được
ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận bằng văn bản thì tổ chức đó được phép
kinh doanh, cung ứng dịch vụ đầu tư sàn đó. Lúc này, cá nhân tham gia đầu tư
Forex, các sàn khác tại các tổ chức này thì không vi phạm pháp luật.
Do vậy nếu nếu tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng
và các tổ chức khác kinh doanh, cung ứng dịch vụ đầu tư Forex, các sàn khác được
ngân hàng Nhà nước Việt Nam chấp thuận bằng văn bản thì tổ chức đó được phép
kinh doanh, cung ứng dịch vụ và khi đã được hoạt động hợp pháp thì họ có thể sẽ
được cơ quan chuyên môn cấp phép cho hội thảo...
LS TRẦN MINH HÙNG LÀM GIÁM KHẢO TẠI ĐHL TPHCM
|
